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融资计划范文

2024-03-27 09:00:01工作计划打开翻译

融资计划范文 (一)

甲方:北京六行万通担保有限公司

乙方:

现有乙方自愿为甲方提供 公司融资项目的相关资料,双方经友好协商达成如下协议:

1. 乙方自愿为甲方推荐上述项目,并保证在操作过程中不涉及违法

行为,否则甲方不承担任何经济、刑事、民事责任。

2. 融资总额及放款时间最终以资金方与用款方签定的融资协议书

正本为准,本项目无论成功与否,结束后本协议自动终止。

3. 根据《中华人民共和国劳动合同法》相关规定,操作成功甲方在

收到相应回报的同时,甲方承诺将本项目 %支付给乙方作为佣金,并同时划拨到乙方指定帐户;此项目资金若分批到位,在甲方分批收取项目合同中规定服务费后,分批支付乙方当次操作 %作为佣金。

4. 双方应共同遵守本协议相关规定,并保证未经对方许可不得单方

向第三者透露本协议任何条款。

5. 如甲方违约,甲方将本项目总额度作为违约金无条件划

入乙方指定帐户。

6. 如因特殊原因此项目未能完成,甲方承诺在本协议签署后半年内

如再次与本项目进行同等方式贷款合作,乙方有权收取上述规定佣金。

7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履约的,双方均不承担违约责

任。

8.

9.

甲方: 乙方:

日期: 日期: 双方如有争议,应友好协商,协商无果的以地方法院为仲裁机关。 本协议一式两份,甲乙双方各留一份,自签署之日起生效

融资计划范文 (二)

一、公司介绍

1、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。

3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。

二、项目分析

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

四、管理团队

1、人员构成

公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性

管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、 财务计划

一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

(1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。

操作步骤:签订风险投资协议书

a、对融资方的债务债权进行核查确认

b、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

c、在有关管理部门办理登记手续

(2)债权融资方式

方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。

(3)债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。

(4)房地产信托融资

(5)多种融资方式的组合

在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。

3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。)

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

a、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。

b、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

c、破产风险

d、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

e、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。

f、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案

a、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

b、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

c、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。

d、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。

4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

a、股权方式融资的退出

项目进行中投资方退出;

项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红;

b、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;

项目完成投资方退出,按时还本付息;

5、抵押和保证

在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓著的公司的保证。

6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。

房地产项目融资流程

一。 项目融资流程

1、房地产公司提出地产项目融资需求意向;

2、房地产公司提供初步资料:土地证、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》,如果项目特别好的,可以先提供前两证;

3、对项目所在城市房地产市场及融资项目作初步了解、考察与评估,判断项目融资风险及可行性,如果可行将继续下一步,如果风险大,则本项目终止;

4、与项目方方签订房地产融资服务协议,明确融资佣金比例、房地产项目公司所需融资金额及可接受的融资年利息比例;协议期限一般为半年至一年,可根据实际情况顺延;

5、出资方(地产信托、地产基金或银行合作公司)实地考察项目并与项目决策人会谈,

6、出资方正式项目核实调研;

7、出资方给出项目融资正式意见;

8、项目符合条件,决定放款;

9、如果决定放款,出资方与项目方签订项目贷款协议,明确项目借款的金额、期限、利息及资金管理方法;

10、提供贷款所需资料(见附件),执行贷款手续。

11、放款成功后,按融资服务协议支付服务费等。

二。 房地产项目融资资料清单:

1、经年检的企业法人营业执照正、副本复印件

2、组织机构代码证复印件

3、税务登记证复印件(国税、地税)

4、开户许可证

5、房地产开发资质证书

6、最近一期公司章程(修正案)

7、法人身份证明、法人身份证复印件

8、最近一期验资报告

9、最近三年经审计的完整财务报告和最近一期财务报表

10、公司最近一期财务报表主要科目明细

11、公司贷款卡复印件(卡号、密码)

12、公司介绍

13、股权结构图(直到最终股东),股东介绍

14、公司实际控制人简历、公司高管简历

15、项目批复文件(立项、环保等)

16、项目可行性研究报告或尽职调查报告

17、已投入资金凭证。如股东投资凭证、契税缴纳凭证、出让金缴纳凭证、土地补偿费支付凭证等

18、存量借款明细表(银行、金额、起止日期、用途、抵/质押物)

19、《土地使用权出让合同》、转让合同及补充协议等

20、土地证、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、预售许可证(或规划意见书、审定设计方案等)

21、项目形象进度说明

22、项目预计进度(规证办理、施工、销售等)

23、项目客户群定位、主力户型分布、户数

24、房地产开发经验:已开发项目简介;目前在建项目简介(位置、项目公司、总建筑面积、建筑类型、工程进度、销售情况等)

融资计划范文 (三)

国内高端医疗服务市场:通过20____-20__年为期三年的《中国城市健康状况大调查之中国私人医生健康报告》显示,国内高端人群健康情况堪忧,亟需改善,大量的中国富人奔赴国外的寻找高端的私人护理服务,因此,国内高端医疗服务具有十分广阔的发展前景。

项目总体思路

本项目实施中坚持如下思路:

通过本项目的期刊采编平台为医生提供行医指导、投稿咨询,文献资料下载、医生相互之间的交流、继续教育等服务不断提高医生的诊疗能力,改善国内的就医环境,为国内培养更多的好医生,更多的全科医生。

通过医患通,患者不但可以通过我们的医药学术期刊网了解到医生专业技能水平、行诊案例,了解医生的执业水平(我们通过大数据,将医生历年来发表的文章汇总到医生简介里,医生是否发表过文章,发表过多少文章,是衡量一个医生水平的重要依据),还可以选择在线咨询、电话咨询,挂号就医等有偿服务;对于高端人群,可以选择“斯人定治”服务,享受高品质的私人医生整体的健康咨询管理解决方案。

本项目实施中坚持整体规划,分布实施的策略,不断前行,不断改进。具体实施步骤将在下节详述。

项目总投资

经测算,根据公司发展规划,20____年需投入的资金为336.1万元,主要用于购置办公设备57.8万元,补充流动资金278.3万元。

20____年公司需要投入的资金为2486.2万元,主要用于采购办公设备146.2万元,补充流动资金2340.0万元。

20____-20__年期间,本项目预计总投入资金7492.0万元。

项目融资计划

按照项目实施规划,20____年项目资金缺口约2486.2万元,20____年资金缺口约4669.7万元。20____年公司可以实现净利润14296.4万元,根据现有的实施计划,无须再注入资金。

__项目总体发展定位

用户定位

项目用户定位

服务优势

私人医生服务不同于常规就医,具有患者无需等待使用绿色通道,就医畅通无阻,不分时间,24小时服务。医生提供“一对一”或“多对一”的咨询服务,诊断更细致、更具针对性;提供早期预防方案,避免病症发生等多项优势。

盈利模式及企业价值实现路径

__项目采用致力于为中国培养更多、更优秀的医生资源,为患者提供更高效、更专业的诊疗服务,为期刊出版编辑单位,提供海量、专业、优秀的医学论文,扩大期刊的选文范围,增强竞争力。通过整合国内期刊资源,实现规模效应,提高项目的影响力、盈利能力,打造一个国内最专业的医学期刊信息网,一个高品质的私人医生服务平台。

项目风险分析

本章节主要揭示对项目公司日常经营有重要影响或出现概率较高的风险因素,但项目经营过程中的风险包括且不限于本章分析内容。运营公司在项目经营过程中,将着重关注并控制下述风险因素,可能采取的应对措施主要包括规避风险(可以通过一定的措施实现规避或完全消除的风险)、降低风险(可以通过一定的措施降低,但不可能完全消除的风险)和接受风险(不可抗拒风险,如宏观经济周期波动的风险)。投资者应对此有一定的了解,并有权持续监督公司日常经营中对下述风险因素的控制情况,及时提醒和督促。

融资计划范文 (四)

签约地点:

签约时间:

甲方(资金方):乙方(借款方):

一、总则

二、融资及其相关条件

三、操作程序

四、法律依据

五、共同遵守条款:本合同一经签约,任何一方不得以任何理由终止或撤消此合同。

六、违约责任

七、解决纠纷终止

双方发生违约纠纷时,任何一方均有权提出仲裁,仲裁地为北京,仲裁机关为中国国际经济贸易仲裁委员会/中国国际商会仲裁院。

八、生效及终止

1、本合同为中文版,一式两份,双方各执壹份。

2、本合同签订后立即生效,双方一致书面同意本合同全部内容,履行完毕即告终止。

3、本合同未尽事宜另行制定合同副本,合同副本是本合同不可分割的一部分,与本合同具有同等法律效力。

甲方:乙方:

盖章盖章

代表签字代表签字

年月日

融资计划范文 (五)

商业计划书(business plan),是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的,在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上,根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是一份全方位描述企业发展的文件,是企业经营者素质的体现,是企业拥有良好融资能力、实现跨越式发展的重要条件之一。完备的商业计划书,不仅是企业能否成功融资的关键因素,同时也是企业发展的核心管理工具。

《无人机项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容,着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等,深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等,最大限度地体现项目的价值:

——作为项目运作主体的沟通工具。《无人机项目商业计划书》着力体现企业的价值,有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴,包括政府在内的其他利益相关者;

——作为项目运作主体的管理工具。《无人机项目商业计划书》可视为项目运作主体的计划工具,引导公司走过发展的不同阶段,规划具有战略性、全局性、长期性;

——作为项目运作的行动指导工具。《无人机项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面,能够全程指导项目开展工作。

我们具备撰写高质量商业计划书的能力和资质要求:运通科学高效的沟通技巧,快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上经验高级产业分析师,他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势,这种专业知识能从更高的角度,提供更为全面深入可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队,从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。

我们的商业计划书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构,团队成员多数具有投融资经历、创业及公司运营经验,能够有效地为客户提供高质量的商业计划书,保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。

第一部分 摘要

一。 公司概况描述

二。 公司的宗旨和目标

三。 公司目前股权结构

四。 已投入的资金及用途

五。 公司目前主要产品或服务介绍

六。 市场概况和营销策略

七。 主要业务部门及业绩简介

八。 核心经营团队

九。 公司优势说明

十。 目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还

十一。 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二。 财务分析

1、 财务历史数据

2、 财务预计

3、 资产负债情况

一.公司的宗旨

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1、 董事会

2、 经营团队

3、 外部支持

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1、 主要产品目录

2、 产品特性

3、 正在开发/待开发产品简介

4、 研发计划及时间表

5、 知识产权策略

6、 无形资产

三.产品生产

1.资源及原材料供应

2.现有生产条件和生产能力

3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力

4.原有主要设备及需添置设备

5.产品标准、质检和生产成本控制

6.包装与储运

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策

一 .有无行业垄断

二.从市场细分看竞争者市场份额

三.主要竞争对手情况:公司实力、产品情况

四.潜在竞争对手情况和市场变化分析

五.公司产品竞争优势

一.概述营销计划

二.销售政策的制定

三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况

五.销售队伍情况及销售福利分配政策

六.促销和市场渗透

1、 主要促销方式

2、 广告/公关策略、媒体评估

七.产品价格方案

1 。 定价依据和价格结构

2、 影响价格变化的因素和对策

八。 销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。

九。 市场开发规划,销售目标

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构

五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明

七.投资抵押

八.投资担保

九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

十二.报告

十三.杂费支付

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利

一.资源风险

二.市场不确定性风险

三.研发风险

四.生产不确定性风险

五.成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险

九.管理风险

十.破产风险

一.公司组织结构

二.管理制度及劳动合同

三.人事计划

四.薪资、福利方案

五.股权分配和认股计划

一.财务分析说明

二.财务数据预测

1 。 销售收入明细表

2、 成本费用明细表

3、 薪金水平明细表

4、 固定资产明细表

5、 资产负债表

6、 利润及利润分配明细表

7、 现金流量表

8、 财务指标分析

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